清朝康熙年间，广州一带反清复明势力暗流涌动，义士段将军与何老师积极联络台湾郑成功部，图谋恢复汉室江山。然而，广州将军天达手段狠辣，屡次镇压义举，段将军与何老师先后被捕遇害。

何老师的学生刘裕德（刘家辉饰）因投身反清活动，遭天达手下灭门，全家惨死。幸存的刘裕德走投无路，隐姓埋名逃至少林寺，恳求剃度出家。方丈见他俗缘未了，起初拒绝，但感其心志坚定，终允其暂居寺中。

刘裕德在寺内从最底层的砍柴、挑水做起，逐渐接触少林武学。他历经木人巷、十八铜人阵等三十六房严苛训练，从基础拳脚到兵器、内功，逐一精通。期间，他结识了正直的少林高僧三德，得其指点，武艺突飞猛进。

数年后，刘裕德武功大成，法号“三德”，他重返广州，以少林武学对抗天达的爪牙。他先救出被囚的反清义士，再设局引天达现身，最终在少林三十六房所学的基础上自创“虎鹤双形”，与天达展开生死决战，为死难者讨回公道。